代销理财业务推广指南：转变观念、全员参与、优质服务

（一）改变思维方式，积极推广

各网点应充分认识到，推广代销理财业务是一项重要举措，可以丰富产品选择、增加收入、提高客户忠诚度。要加大对代销理财产品的宣传力度，提高客户了解程度，提升综合金融服务能力和竞争力。

（二）高度重视，全员参与

各网点负责人需要迅速分配任务，落实营销责任，创建一种团结协作、务实高效的工作氛围。要充分发挥每个员工的人际关系和地域特长，确保按时完成目标计划。

（三）勤勉尽责，提供优质服务

营销人员需真实告知客户有关代销理财业务的信息和风险提示，如实介绍产品的性质和特点，不得夸大其价值，不得误导个人投资者购买超出其风险承受能力的理财产品。如果造成负面影响，将会受到严肃问责。全体员工需要熟悉手机银行线上测评、签约、购买的操作流程，指导客户进行操作，提升客户体验。