马科维奇模型：常山药业和科创新源股票投资决策模拟

马科维奇模型是一种用于确定最优投资决策的数学模型。它考虑了投资者在风险和收益之间的权衡，并帮助投资者找到最佳的投资组合。

假设我们要选择'常山药业'和'科创新源'两个企业的股票进行模拟三年的投资决策。我们首先需要收集两家公司的历史股票数据，包括股价、波动率等。

接下来，我们可以使用马科维奇模型来计算最优投资组合。该模型的目标是最大化收益，同时限制风险。我们可以根据以下步骤来计算最优投资组合：

计算每只股票的预期收益率和波动率。预期收益率可以使用股票的历史平均收益率来计算，波动率可以使用股票的历史标准差来计算。
构建一个投资组合，并确定不同股票的权重。我们可以通过调整权重来改变投资组合的风险和收益。初始权重可以根据投资者的风险偏好来确定。
根据投资组合的权重和每只股票的预期收益率、波动率，计算投资组合的预期收益率和波动率。这可以通过加权平均每只股票的预期收益率和波动率来计算。
在投资组合的预期收益率和波动率之间进行权衡。我们可以使用马科维奇模型中的有效边界来确定最优投资组合。有效边界是指在给定风险水平下，可以获得最大收益的投资组合。
根据有效边界选择最优投资组合。在有效边界上，我们可以找到最佳的投资组合，即在给定风险水平下可以获得最大收益的组合。

举例来说，假设'常山药业'的预期收益率为10%，波动率为15%，'科创新源'的预期收益率为15%，波动率为20%。通过计算得出，在给定风险水平下，最优投资组合是将60%的资金分配给'常山药业'，40%的资金分配给'科创新源'。这个投资组合的预期收益率为12%，波动率为16%。这意味着在给定风险水平下，我们可以获得12%的预期收益率。

需要注意的是，马科维奇模型是一种理论模型，它基于历史数据和假设。实际投资中，还需要考虑其他因素，如行业前景、公司基本面等。因此，在进行投资决策时，我们应该综合考虑多种因素，并寻找最优的投资组合。