实时风控系统：提升证券公司通道业务风险管理

为构建可扩展的场内证券交易行为实时风控系统，首先需要提供全面有效的风控规则、丰富完备的告警处置和分析报告功能，以满足监管和合规风控管理的要求。其次，系统需具备事前拦截、事中识别和事后分析能力，并提供全面集中、实时的监控、分析、告警和处置功能，以对客户交易行为进行全面的风险管理。此外，系统还需要支持向客户提供增值服务，按照客户订阅要求，对交易委托进行事前风险预判和风险揭示。

实时风控系统的目的是提升证券公司通道业务的客户交易行为风险管理能力，帮助证券公司建立和强化对客户异常交易行为的实时监控和处置能力。合规部门是本系统的主要服务对象和使用者，能够在不影响通道业务正常开展的情况下，对整个证券公司的客户异常交易行为进行全面、集中、实时监控。此外，系统还能帮助合规部门建立对本机构异常交易行为的全面监控和处置能力，对整个证券公司的客户异常交易行为进行全面、集中、实时监控、分析、告警和报告，并可进一步升级为对疑似异常交易行为的事前审核和处置能力。

实时风控系统能够帮助提升合规风控工作效率，自动触发预设的疑似异常交易事件处理流程，产生待处理事项，并提供相应规则和案例、处理指引和关联参考信息，如引发告警的具体申报信息、客户信息、相关账户信息、该账户以前发生过的疑似异常行为记录、本机构以前发现过的同类异常行为及其处置信息记录等，帮助风控人员有效处置，避免漏误。