风控系统中的监控名单：功能、搭建与应用

监控名单在风控系统中具有非常重要的功能。在风控系统数据仓库搭建中，通常是从监控名单数据开始，针对不同监控级别的证券账户或股票设置分组，并为每类分组的异常交易行为灵活设置监控规则，以满足市场不同的监控需求。监控名单可以通过监控规则实现对异常交易行为的监控。

在事件风险评估时，通常首先采用监控名单作为监控手段。例如，如果用户使用的账户在黑名单内，交易将被阻止。然而，要针对特定行业或某一地区制定监控名单，则需要建立一套完善的监控名单数据库。

相对于其他信息而言，监控名单信息的更新频率较低，通常以日、周、月为单位，很少需要实时更新。对于证券账户这样的清单，一般可以采取人工更新策略。

对于风险小、损失轻微、客户不经常变更的公司，可以通过监控名单来避免风险；对于风险较大、损失较重、客户频繁变更等情况下，则必须重新建立监控名单。对于部分风险较大、亏损较重、客户经常变动的企业，则需要更全面、更有效的监控名单——风控数据，将被证实有问题的证券账户加入监控名单。

根据证券账户或股票以往的表现，将其放入不同类别的监控名单中，实施不同级别的监控。不同类型的监控名单，同一类异常行为的监控规则阈值不同，可以自行设置。每条监控规则可以有多组参数，可以根据不同交易所、不同的名单组设置不同的参数。每一种异常交易行为对应一条监控规则，每条监控规则可有多组规则参数。

监控规则需根据交易市场条件，决定是否显示相应交易市场的规则配置模块；监控名单需根据交易市场条件，决定是否在相应交易市场规则配置模块下显示相应名单。一种异常交易行为，针对不同类型的监控名单报警阈值不同，因此一条监控规则需要有多组报警参数。