什么是覆盖交易？ - 了解美国银行保密法和反洗钱法

‘覆盖交易’是指根据美国《银行保密法》（Bank Secrecy Act）和《反洗钱法》（Anti-Money Laundering Act）规定，金融机构必须报告给美国财政部的特定类型的交易。这些交易可能涉及大额现金存款、大额电子转账、可疑的金融交易或其他可能与洗钱、恐怖主义融资或其他非法活动相关的交易。金融机构需要对这些交易进行监测和报告，以确保金融系统的安全和合规性。