4.某投资者投资30万元于2022年3月3日申购A基金,申购当日基金单位净值1.5334元,清算后正常全部成交并于2022年6月3日申请全额赎回,赎回当日基金单位净值1.6137元。 则(1)该投资者一共申购份额为多少? (2)该投资者的年化收益率为?
(1) 申购份额 = 投资金额 ÷ 基金单位净值 = 30万元 ÷ 1.5334元/份 = 19577.53份,约等于19578份。
(2) 赎回时持有基金的天数为:2022年6月3日 - 2022年3月3日 = 92天。
赎回时的基金净值为1.6137元/份,申购时的基金净值为1.5334元/份,收益率为:
收益率 = (赎回时的基金净值 ÷ 申购时的基金净值)^(365/持有天数) - 1 = (1.6137 ÷ 1.5334)^(365/92) - 1 ≈ 11.39%
所以该投资者的年化收益率为约11.39%。
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